Ya hablamos de que Lehman Brothers no fue salvado, aun cuando siendo el cuarto banco mas importante y grande de Estados Unidos y noveno del mundo, arrastro por tres días consecutivos a las bolsas del mundo por espirales de perdidas tasando la reducción en un 4 por ciento los indicadores mundiales.
Ok.
Pero, ¿porque Paulson y Bernanke salvaron una aseguradora?
Simple, American Internacional Group o mejor conocida como AIG, era demasiado grande para dejar que quebrara.
¿Y Lehman no?
Si pero no.
Esta es de las actitudes mas raras, ya que los activos de Lehman valían entre 100 y 300 mil millones del mundo dependiendo los acuerdos a los que se pudiera llegar, claro, su deuda era de 610 mil millones de dólares que viene siendo a cálculos rápido, el 56% del Producto Interno Bruto de México del 2007.
Insostenible.
Pero AIG aun tenia ganancias, vamos, es rentable y tiene activos por todo el mundo en poco mas de uno punto cero cinco billones de dólares (vamos, 1.05 millones de millones de dólares) y en tablas listas perspectivas y demás, es sumamente importante.
Pero la verdadera razón es que la deuda hipotecaria estaba «casualmente» asegurada (vamos, no toda) por AIG en los bonos de riesgo que hasta el momento le han costado cerca de 48 mil millones de dólares.
Con ventas netas de mas de 110 mil millones de dólares y, ganancias comprobadas de 9 mmdd, la caída en este año a 5 mmdd, era una locura por lo cual solamente su valor en los mercados internacionales de valores, era de 10500 millones de dólares.
¿Que hacer?
¿Destapar de nuevo la cloaca del tema de la crisis hipotecaria cuando ya el mundo esta viendo que hay «otras» cosas en mente y sobre las que ir trabajando?
Pues no.
Por ello mismo, se rescato AIG, pero ojo… el rescate en lugar de dar tranquilidad y tener la aprobación de la comunidad bursátil internacional, creo recelo, abrió la puerta del tesoro a cualquier empresa grande con problemas en EU y lo peor de todo, incrementa la deuda de Estados Unidos que ya era un gravísimo déficit para el gobierno, esta en 33 trillones de dólares, que para que entendamos, es el numero 33 y 18 ceros detrás.
Ahora basta esperar ya que, esto aun no acaba, mencionan a Merrill Lynch y otras instituciones como las siguientes sujetas a rescate por parte del tesoro o escandalosas quiebras.
Sus apuestas…
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Mas sobre quiebras y ventas en Wall Street
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Una declaracion comica de Bush
Ustedes les le creen al presidente George Bush, cuando luego de darse a conocer la quiebra de Lehman Brothers dijo «que el gobierno se centrara en la salud del sistema financiero».
Si, cuando le informaran que los principales mercados del mundo bajan debido a esta quiebra anunciada, luego de que las acciones del que fuera cuarto banco de inversión en la unión Americana, bajaran en 6 días 72 por ciento.
El aviso llega con una primera lectura, el gobierno norteamericano no seguirá salvando empresas, quien este en problemas y al final decida que buscar el apoyo del gobierno, tendrá que enfrentar solo su destino.
De todas formas, la lectura que le doy Yo es «declaración cómica» y que no esta mas allá de la verdad del gobierno Bush, los últimos meses nos centraremos en eso, pero para algo mas, hablen con los candidatos ya que Yo no tomo decisiones.
¿Estamos?
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Quiebra Lehman Brothers, 4to banco de inversion en Estados Unidos ¿que paso?
¿Qué ocurrió en el caso del Banco de Inversiones, Lehman Brothers?
Bueno, como resultado de los malos negocios que hace poco mas de un año habían comenzado ya sea en el mercado inmobiliario y claro esta, la constante búsqueda de inversionistas pero que no encontraron (recordemos que City Group y Merril Lynch, por mencionar algunos, obtuvieron dinero fresco con nuevos inversionistas provenientes del medio oriente), derivo en que los actuales dueños, no desearan buscar ellos mismos el rescate del banco.
Se anuncio hace unos días, que Lehman Brothers había perdido en nueve meses mas de seis mil doscientos millones de dólares, perdidas que quede entendido, ya que muchos otros bancos han reducido sus ganancias en miles de millones, pero no llegan a números rojos.
Y el ultimo broche de su ataúd, es que el tesoro y la reserva federal dijeron que rescataban a Fannie Mae y Freddie Mac, los gigantes de las hipotecas en el país y que, mucha de su deuda estaba en manos extranjeras (bancos centrales de Rusia, China y Japón, los mas importantes) así que, Lehman Brothers podía sentirse bien, aunque la nota aclaratoria era de que inversionistas extranjeros de Fannie Mae y Freddie Mac recuperarían el 100% de su dinero, los inversionistas estadounidenses solo una parte.
Perfecto, se acabo.
Desde que se dio a conocer que Lehman Brothers había perdido tal cantidad de dinero en los últimos 9 meses, perdió cerca del 72% del valor de sus acciones en menos de 4 días.
Así, se dejo morir y además, a su suerte a los inversionistas y dueños de Lehman Brothers, el cuarto banco de inversiones en Estados Unidos.
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Quiebra Lehman Brothers 4to banco de inversion en Estados Unidos, ¿quien toma el control?
Bueno, ya sabemos quien asume el control del banco Lehman Brothers en Estados Unidos.
La consultora PricewaterhouseCooper (PwC) anunció que asume la administración de Lehman Brothers International Europe, tras la quiebra del banco de inversiones, una verdadera pena ya que mas de uno de sus clientes esta sumamente nervioso y vera que de cada dólar, solo podrá recuperar algunos centavos convirtiendo millones en quizá algunos miles de dólares.
Y es que usualmente una compañía pasa a ser administrada cuando la dirección de la misma cree que ésta es insolvente o se va a convertir en insolvente y, a partir de entonces, las competencias de los directivos cesan inmediatamente, el banco de inversiones Lehman Brothers, que era el cuarto de Estados Unidos, declarado en quiebra en una iniciativa que aunque se consideraba ya inevitable tendrá importantes consecuencias para el sistema financiero del país.
No en balde lo primero que provoco es que subiera el euro, bajara el dólar, varios parques financieros internacionales bajaran porcentajes por encima del dos por ciento y, el nerviosismo regresa de nueva cuenta viendo que quizá, no esta del todo en calma el sistema financiero en Estados Unidos.
Pero digo, ¿Quién lo ha creído?
El sistema financiero norteamericano esta delicado y tiene recaídas, quien diga que esta saludable y en franca recuperación, bueno o no sabe lo que dice o habla en algún caso muy en particular.
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La quiebra Lehman Brothers (4to banco de inversion en Estados Unidos) afecta los mercados del Mundo
La quiebra del banco de inversiones Lehman Brothers afecto ya al sistema financiero del mundo.
Ni siquiera el tesoro o la reserva federal estadounidense se imagino el daño que podría provocar el que se declarase la quiebra del banco Lehman Brothers, ya que las bolsas europeas al saber se desde el domingo que se declararía Lehman Brothers en quiebra, preparaban bajas en sus principales indicadores.
¿Por qué?
Simple, la desconfianza y el nerviosismo, ha regresado.
De hecho lo primero que provoco es que el euro subiera y el dólar, a comparación de otras divisas, retrocediera en su camino a la recuperación económica.
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Quiebra Lehman Brothers, 4to banco de inversion en Estados Unidos
Pero todos dicen que todo esta bien, que no pasa nada.
El sistema financiero estadounidense esta convulsionando ante la noticia y la negativa de socios e inversores en una jornada de domingo, extraordinaria en que se pretendió evitar la quiebra.
¿De que hablo?
Del banco de inversión Lehman Brothers, que es (o ya podemos decir, era) el cuarto banco de inversión mas grande de los Estados Unidos y que, ya esta declarado en quiebra.
La negativa de la reserva federal y del tesoro por accionar mecanismos para que se defendiera y no perdiera liquidez cayendo en incumplimiento de pagos y por ende, derivara en quiebra, fue la puntilla que instrumento el destino a esta institución bancaria para que el lunes en la mañana hora de Estados Unidos, se declarar en quiebra.
Y es que a diferencia de otras instituciones bancarias, Lehman Brothers sencillamente esta al borde del colapso demostrando que el capitalismo salvaje donde lo que importa es mejor un año de ganancias absolutas a una vida de modestas ganancias, la vorágine esta dada.
Y no hay inversionistas extranjeros de peso como en las hipotecarias que fueron ya rescatadas, así que no importaba que se fuera a pique el banco Lehman Brothers.
De hecho, el propio domingo en una jornada extraordinaria se abrió el mercado de valores de Wall Street para ver si para evitar la quiebra, se encontraba interesado en el banco y vía el mercado de valores, transferir el poder de emergencia al nuevo dueño para, iniciar a enfrentar acreedores y demás.
Nadie.
El tema dará mucho, pero mucho para hablar.
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Fraude en Wall Street
Muchas veces me han confundido como corredor de bolsa, no lo soy, pero si analista de muchas cosas entre ello, los temas del blog.
Bien, pero la gente en ocasiones piensa que los corredores de bolsa no se equivocan, pues déjenme decirles que si, se equivocan aunque no muy seguido ya que las decisiones no las toman solos, sino en conjunto pero aun así hay errores y además, no se mueve un solo peso sin autorización del dueño del dinero, o sea el cliente / inversionista.
Pero… ¿que ocurre cuando para ganar dinero, el corredor miente y lleva a clientes con engaños a títulos o inversiones peligrosas?
Es el caso de dos personas que serán ya presentadas ante el juez en el estado de Nueva York y que trataran de mostrar inocencia ante un jurado aun cuando la misma empresa en la que trabajaban colabora con los clientes que se sienten defraudados y acudieron ante un fiscal para presentar el caso.
Estas dos personas son Ralph Cioffi y Matthew Tannin, dos ex gerentes de dos fondos de Bear Stearns Cos que ambos llegaron a tener carteras por hasta 1100 millones de dólares, cada uno.
A sus clientes les decían que eran geniales unos fondos que promovían, cuestión que era falso, eran de calidad «no recomendada» a la inversión; en privado ambos discutían el camino que habían tomado al recomendar dichos documentos y derivo en quebranto de clientes / inversionistas en las caídas del año pasado.
La situación es delicada ya que le recuerda a la gente que se debe tener cierta experiencia siquiera en la lectura de la información bursátil para que crápulas así no se aprovechen.
¿Estamos?
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¿Estabilidad en los mercados?, tensa calma
En otro momento en los mercados de valores se sabia que ante movimientos de aguas turbulentas, había inversiones sólidas que permitían llegar a buen puerto de forma temporal.
En el mercado financiero mexicano, Liverpool o Cemex o Televisa han sido firmes y aunque con variaciones jamás convertirán pesos en migajas en una inversión, menos en tiempos turbulentos, como los que estamos viviendo en este momento.
Pero aun con ello, FinSat que es una agencia informativa especializada en valores, finanzas y economía señala que aun estos títulos que siempre han gozado de buena salud, están golpeados en todos los sentidos.
Sus ventas han bajado, los créditos contratados en otro momento vienen con tasas de interés altas a las actuales, etc.
Así que por ello muchos han corrido literalmente a la compra de futuros en los mercados de lo que son productos o ramos, de consumo que se sabe será dinero estable porque la gente siempre «comerá» o necesitara «crudoî.
Los alimentos y el petróleo que tanto han subido en los precios, Arabia Saudita indicaba que el precio de casi 140 dólares el barril, si le quitáramos la especulación, quedaría en unos 105 dólares el barril y si el dólar fuera fuerte en lugar de tener todos los problemas que actualmente tiene (y en los que metió George Bush), estaría en 70 dólares mas o menos.
Mitad de precio.
Increíble, ¿verdad?
Aun así, están tan nerviosos y habidos de buenas noticias los mercados que todos los títulos tienen nerviosismo y han crecido sus debilidades.
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Breves Economicas y Financieras
Es sábado y hablemos de economía y finanzas en las breves de la semana.
Cemex controla ya el 90% de Rinker, así es la cementera líder de México y segunda mas grande del mundo es sin duda alguna ya virtual dueña de la cementera Rinker, orgullosamente mexicana.
El convenio es la adquisición más grande en la industria mundial de materiales para construcción y convertirá a Cemex en la principal productora de cemento en el mundo.
Enhorabuena.
El presidente Calderón puso en marcha vía decreto ProMexico.
Hemos desestimado mucho este sector, el de las exportaciones, así que el presidente Calderón menciona que en un lustro el fideicomiso hará crecer 230% las inversiones sin generar más burocracia, el esquema se manejara a través de los embajadores y cónsules de México que se convertirán en promotores de las inversiones y de los productos mexicanos en el exterior.
¿Buena idea no?
En el mundo de los negocios internacionales, Energizar compro la empresa Playtex que en el mundo es mas conocida por sus firmas íbanana boatî y cremas para rasurar que por su lencería.
La transacción costo 1900 millones de dólares y fue vía bolsa de valores que se graba con menos impuestos que en otros mecanismos.
En otro rubro, cayeron casi 1 por ciento las ventas minoristas en Estados Unidos lo que no ayuda para la situación del calentamiento de la economía.
¿Por qué?
Simple, mientras la confianza y ventas de minoristas bajen significa que los compradores están temerosos y están ahorrando puesto que quizá en los bancos sientan su dinero mas seguro que en productos que necesitan rompiendo así, el ciclo económico.
Para finalizar, LaSalle Bank, filial americana de Amro Bank de Holanda esta siendo pretendido por el Bank of american en una fusión mas que hará de este gigantesco banco, aun un pocotas poderoso, no se han dado a conocer cifras pero no será algo espectacular.
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Nuevos planes para Fernando Chico Pardo, ¿inversiones en el sureste?
Fernando Chico Pardo, uno de los merlines de la fortuna del Ingeniero Carlos Slim apuesta por la modernización del sureste y por eso mismo su recién adquirido Grupo Aeroportuario del Sureste (Asur) va por la licitación y construcción de un tren ligero que conecte al aeropuerto de Cancún con la Rivera Maya, en Quintana Roo, luego de la tardanza y posible negación de la Secretaría de Comunicaciones y Transportes y de la Comisión Federal de Competencia, para autorizarle a este mismo grupo la construcción de un aeropuerto en la zona
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