Y es verdad, a los mercados les disgustan las sorpresas, mas cuando tienen algo por «sentado» y a ultimo momento no.
Por ello mismo, me extraña y no, leer que el Consejo Europeo le dio poderes amplios en gestión a su responsable de Competencia, Neelie Kroes, para gestionar todo lo referente y necesario en las fusiones y compras de bancos en situación grave de solvencia en la Unión.
Claro, salta a la vista que no sea el titular del Banco Central Europeo, Jean-Claude Trichet, quien obtenga este voto de confianza de parte del Consejo Europeo pero, resulta que el ya lo tiene para hacer lo posible en la inyección de recursos en los mercados y control de la inflación; mas con caso vistos esta misma semana (como el del banco franco-belga Dexia, el belga-holandés Fortis, el británico Bradford & Bingley y el alemán Hypo Real Estate).
Así es como han comenzado a paliar la crisis económica en Europa en un nuevo frente cuestión que, ayuda y mucho.
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Categoría: Compañias NO Mexicanas
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Un detalle de los mercados mundiales
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Un rescate mas en Europa
Un rescate mas, pero lo que llama tanto la atención es que ya no se están dando en Estados Unidos sino en Europa.
El gobierno belga (una vez mas, tercera en esta semana) aparece y rescata a la aseguradora Ethias poseedora del 7 por ciento del banco Dexia en el cual, Bélgica junto con Francia rescataron el pasado martes.
Esta situación esta inquietando a los inversionistas que se preguntan, que tan grave es el contagio que están viendo en Europa ya.
Porque vamos, el que B&B de Gran Bretaña tuviera que ser rescatado se entiende luego que no consiguió fusionarse con institución bancaria norteamericana y, la crisis inglesa (de la que poco se sabe y menos se habla) viene desde hace poco mas de un año; pero bancos franco-belgas?
El ministro de economía belga, simplemente esta reducido a decir que hará lo necesario sin pensarlo dos veces para proteger la economía de su país.
Que diferencia si así Bernanke y Paulson lo hubieran dicho hace un año, ¿verdad?
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WaMu en problemas, un banco mas en Estados Unidos
Nadie lo imaginaba, pero el Washington Mutual, banco de Estados Unidos ha sido intervenido Y, vendido en un pase digno de un relevo entre corredores olímpicos.
El Washington Mutual contaba con depósitos ascendentes a 188 mil 300 millones de dólares y la Oficina de Supervisión de Instituciones de ahorro indicó que el banco opera sobre un total de 307 mil millones de dólares; lo que hizo que el gobierno tomara la determinación de acudir al rescate.
En las ultimas 24 horas, sus acciones perdieron en la bolsa de Nueva York 51% y los ahorradores de dicho banco retiraron su dinero, por un monto calculado sobriamente de 16 mil millones de dólares.
JPMorgan Chase llego al rescate con una llamada telefónica, asumía el control de las mas de 2900 sucursales bancarias y acordaba la compra de activos por mas de 5mil millones de dólares protegiendo intereses de ahorradores.
Esta venta ya no la decidió Washington Mutual sino la reserva federal y parece, todo se estabiliza un poco.
Quinto banco en serios problemas, 4 intervenidos fusionados vendidos y uno, quebrado.
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Arrojo ante la adversidad, malos tiempos, tiempos para invertir
La situación que mantienen los bancos norteamericanos y grandes empresas por la situación financiera ha hecho que saquen la chequera algunas personas.
Por ejemplo… ante la adversidad y en lugar de recortes para evitar dispendios, muchos creen es el momento de crecer; al menos es la filosofía del hombre mas rico del mundo, Warren Buffett.
Acaba de comprar 5000 millones de dólares del banco Goldman Sachs.
Además, tiene una carta intención de comprar otros 5000 millones de dólares mas, en un periodo «a mediano plazo» lo que le haría uno de los accionistas mas importantes de la institución.
Con esto, Goldman Sachs tiene un importante respiro ante una situación que se viene complicando en Estados Unidos y, lo hace no urgido ante la necesidad de créditos de parte de la reserva federal pero que de todos modos, podría aspirar a ello para, fortalecerse aun mas.
Pero… no es el único caso.
Bancos japoneses han visto con agradables ojos el que ciertas instituciones para irse capitalizando en los tiempos actuales, busquen dinero fresco y con ello se abran a la posibilidad de nuevos inversionistas.
Por ejemplo, el quebrado Lehman Brothers o Morgan Stanley que ya esta moviendo sus hilos para evitar problemas como Lehman, son oportunidades únicas para entrar al tan competido protegido y también, difícil mercado bancario de Estados Unidos.
Por lo cual, hay auténticos planes que de ser aprobados tanto por la reserva federal y el tesoro, podrían llegar a Wall Street miles de millones de dólares desde la tierra del sol naciente.
Ejemplos, de que ante la adversidad, arrojo no miedo.
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Rescate financiero y, aval para Ford y General Motors
Se aprobó esta misma semana, el rescate financiero o apoyo económico que el gobierno norteamericano, dará a las armadoras norteamericanas.
General Motors y Ford Motor Company recibirían 12500 millones de dólares para no solo sanearse sino también, desarrollar motores que rindan mas de 20 Km. por litro en esta situación que esta afectando las economías cada vez mas que es el sector de los hidrocarburos o el petróleo.
De esta forma, el congreso norteamericano desoye los llamados de GM en donde solicitaba a nombre propio y de Ford, no fueran 25 mmdd, sino 50 mil.
Aun con todo, no se puede decir que le vaya mal a las armadoras ya que si bien no es suficiente para comenzar los trabajos, evita que sin duda se vayan a la calle hasta 3000 mil empleados por empresa dentro de la Unión Americana.
Los norteamericanos no saben que las ultimas 4 décadas debieron, haber ahorrado, ahora gastaran por todos lados.
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Ben Bernanke saliendo de la casa blanca
Aquí en esta imagen vemos a un hombre que tiene en sus hombros el peso de la economía mas grande del planeta así como también la responsabilidad de otras economías, aunque no sea la de su país.
Hablo de Ben Bernanke, presidente de la Reserva Federal que es el banco central norteamericano.
Aunque ya se dio a conocer la aprobación del rescate multimillonario para empresas estadounidenses y así, NO agravar la recesión que ya se siente en la unión americana, su cara creo lo dice todo.
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2 ultimos bancos de inversion en Estados Unidos
Solamente quedan dos Bancos de inversión o bancos de primer piso, como les conocemos en México.
No son bancos en los que se puede llegar y abrir una cuenta, sino son bancos que evalúan el costo inversión-ganancia de un proyecto y, apoyan a quien lo presenta.
Bien, los que quedan en medio de esta crisis económica son Morgan Stanley y Goldman Sachs, que han visto sus acciones decender peligrosamente en el ultimo año y, claro esta, necesitar de seguir así, socios o un rescate.
De hecho… Morgan Stanley esta ya en negociaciones para ver la posibilidad de su fusión con el Banco Wachovia, que también ha tenido problemas.
Y es que vean, con la salida de los negocios de Lehman Brothers, Wachovia Bank es ahora el 4to banco de Estados Unidos y esta viendo la posibilidad de nombre, cartera de clientes y claro esta, prestigio y conocimiento de Morgan Stanley, cuestión que Bank Of American logro con Merrill Lynch que también esta en peligrosos pasos.
Y es que vean, el costo de sus títulos en Wall Street de estos bancos de inversión han caído 46% para Goldman Sachs Group y para Morgan Stanley poco mas del 59 por ciento lo que ya les deja en una situación aunque quizá, controlable ya bastante vulnerable.
De hecho, a ellos recurrió American International Group (AIG) por un préstamo de 75 mil millones de dólares y Goldman Sachs Group así como Morgan Stanley dijeron que sin garantía gubernamental, no.
La situación para estos bancos de inversión es terrible, al grado de que se piensa ya la función de ellos sino tienen un banco formal detrás que les apoye.
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Sucesos en Wall Street que no debemos olvidar
¿De que forma se puede explicar el problema financiero de las principales empresas que han sido intervenidas, apoyadas, rescatadas, etc. en la unión americana?
De la forma en que la frialdad de los números, solamente que permítanme decirles, desde la gran depresión de 1929, jamás había sucedido algo así con tan diversas firmas y que claro, ahora son mundiales, ¿verdad?
Por ejemplo, la acción de la principal aseguradora del mundo, American International Group (AIG) acumula durante este año un retroceso de 96.5 por ciento, y cotiza apenas arriba de los dos dólares por acción, cuando al inicio del año su precio era de 58.3 dólares y entre 2001 y 2005 su precio rebasó los 125.
¿Pero les parece terrible?
Vean.
Fannie Mae y Freddie Mac, que en su cartera tienen aun, el 52 por ciento de las hipotecas totales de la unión americana; su retroceso combinado es del 98 por ciento y el precio conjunto de sus acciones no llega ni siquiera a un dólar, juntas valen apenas 70 centavos; la primera de ellas, 43 centavos y la segunda 27.
Pero aun hay mas, Washington Mutual que es el mayor prestamista hipotecario de ese país, no se queda atrás, su papel se han desplomado 84.79 por ciento en lo que va del presente año; se menciona fuertemente su rescate o su quiebra, habrá que ver de que forma responde aunque su quiebra es lo mas probable.
Pero aun no tan escandalosa, el gigante bancario, Citigroup, que esta considerado el mayor banco estadounidense, registra una caída de 52.3 por ciento en el precio de su acción.
Que me dicen de Bank of America retrocede 34.08 y ojo, acaba de comprar Merrill Lynch por 40 mil millones de dólares.
Otros casos son JP Morgan que pierde 18 por ciento y el Wachovia Bank su perdida acumulada es de 76 por ciento.
Pero en otro sentido, que me dicen de los bancos de inversión, que están estrechamente ligados a esquemas de ingeniería financiera para garantizar subyacentes como los créditos hipotecarios… bueno, no es nueva, se encuentran igual de mal que todas las empresas anteriormente mencionada, por ejemplo Goldman Sachs Group cuyos títulos se han derrumbado 46 por ciento en este año y bueno, Morgan Stanley reporta ya una caída de 59.05%.
Estarán de acuerdo que solamente habiendo mencionado a las empresas anteriores, se podría entender porque el principal índice financiero de Nueva York, el NYSE Financial acumule una pérdida de 33.80 por ciento en el año, también la mayor caída desde 1929 cuando retrocedió 38 por ciento en un solo día, y 68 por ciento de forma acumulada.
Terriblemente ensombrecedor, ¿cierto?
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Cartera vencida de los bancos, cada dia preocupa mas
¿Cual es el nivel en números, de la cartera vencida de los bancos?
Ok, en México actualmente en sistema bancario, un porcentaje de la ciudadanía tiene crédito, este es mas del que debería y verán porque.
En Estados Unidos el problema de la hipotecas «basura» es que se le dio crédito a diestra y siniestra sin una clara normatividad de ingresos a muchas personas que, por primera vez ingresan en el circulo de «sujetos de crédito» Bien, que paso cuatro años mas tarde?
Que estas mismas personas en muchos de los casos, no pudieron hacer frente a destinar una cifra importante de sus ingresos mensuales o, jamás tuvieron esa capacidad de sueldo que les permitiera, hacer frente a un crédito hipotecario a tal numero de años.
Fueron cayendo en cartera vencida la cual fue creciendo y creciendo y creciendo y que si, vemos detenidamente, aunado a la situaciones de los déficits (fiscal y comercial, solo por mencionar los dos mas importantes) que se vienen arrastrando desde el primer día de la administración Bush ya que se encargo de dilapidar la economía con superávit que había hecho Bill Clinton, sencillamente la bancarrota o la insolvencia hizo presa de todo.
Bien, de la misma manera esta ocurriendo con miles de personas que tienen tarjetas de crédito en México, se llama cartera vencida de crédito al consumo.
Que paso de 6.1 a 6.7 en un par de meses (junio y julio) y, esta tendencia esta mostrando el mes de «arranque» en que el indicador muestra ya un incremento sustancial, esperen ver el de agosto – septiembre en donde ya, el segundo aumento a la tasa de flotación de Banco de México esta aprobado
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